סיעור מוחות בנושא צוואה הדדית

קריירה ועבודה, כספים ופיננסים : | | 30/3/2021

דרוג:

צוואה הדדית היא נושא חשוב שבני הזוג שוקלים בכובד ראש, אם להכין, מתי להכין וכיצד מבצעים דבר שהוא כה מורכב. ברוב המקרים כאשר בני הזוג מתבגרים עולות המחשבות לגבי נושא זה והם מדברים על כך בפתיחות וחושבים כיצד לחלק את רכושם וממונם. כאשר מדובר בבני זוג עם ילדים זוהי צוואה הדדית שהיא די רגילה. אך כשמדובר על בני זוג שזוהי עבורם מערכת הנישואין השנייה או השלישית ויש להם ילדים משותפים וגם ילדים גדולים יותר, הנושא נעשה סבוך.

בשלב זה חשוב מאד להתייעץ עם עורך דין ירושה מומחה בתחומו עם המלצות חמות מחברים או מכרים שהכינו באמצעותו צוואה הדדית לשביעות רצונם המלאה. בפגישה עם עורך הדין בני הזוג מסבירים לו מצד אחד את מצבם המשפחתי ומצד שני מספרים בכללי על הרכוש והממון אשר צברו לאורך כל השנים. המשפטן מציע להם כמה דרכים הוגנות וחכמות כיצד לחלק את הרכוש שברשותם.

היערכות לחתימה על צוואה הדדית

צוואה הדדית אמורה להקיף את כל נכסיהם של בני הזוג ולכן הם מכינים את כל הניירת הרלוונטית כדי שהנתונים יוזכרו במסמך משפטי זה:

כל מסמך רלוונטי לגבי נכס מקרקעין אשר קיימים ברשותם, סוג הנכס, דירה, משרד, מגרש וכו'. כמו כן כתובתו של הנכס ופרטי הרישום בטאבו או במנהל כמו גוש, חלקה ותת חלקה.
כל מסמך רלוונטי לגבי ממון בחשבונות הבנק בארץ ובחו"ל, מספר חשבון הבנק, הסניף והבנק. כספים שנצברים בקופות גמל וקופות פנסיה של חברות השקעות, פוליסות בחברות ביטוח, תיק בשוק ההון, מטבעות וירטואליים כמו ביטקויין וכל תחום נוסף שהוא בעל ערך כספי כמו מניות בחברה פרטית.

אופן חלוקת הרכוש והממון

בכל משפחה יש מצבים חריגים, כמו משפחה שבה אחד הילדים כבר קיבל נתח מהירושה כיוון שרכש דירה, או לחלופין בת שלא נמצאת בקשר עם ההורים לאורך שנים רבות ולכן הם אינם מעוניינים שהיא תהיה חלק מהירושה או להעניק חלק קטן בלבד עבור הנכדים. חלוקת הממון והרכוש לילדים מנישואים ראשונים הוא סבוך, אך המטרה העיקרית של הכנת צוואה הדדית היא למנוע מחלוקות בעתיד ולכן בני הזוג ועורך הדין מבצעים סיעור מוחות בנושא צוואה הדדית, עד שהם מוצאים את החלוקה ההוגנת ביותר שתשאיר את כל הסובבים מרוצים. סוגייה נוספת היא לגבי בני זוג שיש להם עסק פעיל והם מעוניינים להעביר אותו לדור ההמשך. גם במקרה זה יירשם בצוואה הדדית אופן חלוקת השכר עבור בני המשפחה שיעבדו בחברה וגם חלוקת דיבידנדים לבני המשפחה שלא יעבדו בעסק זה, לאור תחום העיסוק האחר שלהם. הדבר החשוב ביותר שעליו מקפיד עורך הדין הוא שכל סעיף יהיה ברור וחד משמעי, כך שלא יהיה מקום להתפלספויות או לדרישה שונה עקב סעיף שיש לו שתי משמעויות.